16 нелегальных кредиторов выявил Банк России в Белгородской области
08.08.2023
Эти участники финансового рынка предлагали жителям региона деньги в долг, не имея на это право. Большинство из них по документам работало как ломбарды.
«По сути же это комиссионки, которые не вправе выдавать займы. В сохранности своего имущества в данном случае нельзя быть уверенным совсем: магазин может выставить вещь на продажу уже на следующий день после сделки. Кроме того, комиссии за пользование деньгами, которые выдают незаконно работающие ломбарды, как правило, выше ставок, установленных Банком России для легальных организаций, потому что никем не контролируются», – рассказал управляющий Отделением Белгород Банка России Андрей Беленко.
Мегарегулятор постоянно отслеживает деятельность участников финансового рынка, выявляя организации, которые работают вне правового поля. Это «черные кредиторы», финансовые пирамиды, псевдо-участники рынка ценных бумаг, нелегальные участники страхового рынка и незаконно работающие операторы инвестиционных платформ. В июле текущего года обнаружено еще два лжеломбарда с пропиской в нашем регионе.
«Обращаясь в подобную организацию, человек рискует потерять свое имущество или же взять на себя заведомо невыполнимые обязательства – согласиться на высокие проценты по займу или завышенную сумму выкупа. Ведь цель нелегальных организаций – не получить прибыль за счет возврата долга с процентами, а подвести заемщика к неисполнению договора. Мы призываем жителей региона пользоваться услугами только легальных участников финансового рынка, которые находятся под надзором Банка России», – отметил Андрей Беленко.
Чтобы избежать встречи с нелегалами, финансовую организацию следует проверить на сайте Банка России. В специальном разделе есть реестры компаний, оказывающих финансовые услуги, и предупредительный список организаций, в деятельности которых выявлены признаки нелегальных участников финансового рынка.
С начала публикации предупредительного списка на сайте регулятора в него внесены 24 организации с белгородской пропиской. Всего же в перечне – свыше 10 тысяч компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. И не всегда с принадлежностью к конкретному региону. В последнее время мошенники все чаще уходят в интернет, поэтому организация может быть зарегистрирована в одном субъекте РФ, а развернуть свою деятельность – в другом или сразу в нескольких.
