В Белгородской области выявлена финансовая пирамида и нелегальные кредиторы

В 2021 году Банк России выявил пять зарегистрированных в Белгородской области нелегальных участников финрынка. В их числе 1 финансовая пирамида и 4 кредитора вне закона, сообщает пресс-служба Отделения Белгород Банка России.

— Мошенники продолжают использовать классические схемы обмана: с офисом, красивыми витринами и вежливыми сотрудниками. К сожалению, люди часто думают, что пришли в легальную, внешне успешную компанию, а оказывается – взяли заем, например, у того, кто не имел права его выдавать. Под вывеской ломбарда могут скрываться комиссионные магазины. Финансовые пирамиды и другие мошенники могут прикрываться формой собственности в виде общества с ограниченной ответственностью, потребительским кооперативом или потребительским обществом, то есть организациями вне контроля финансового регулятора, – отмечает управляющий Отделением Белгород Андрей Беленко. – Вместе с тем любая организация, которая оказывает финансовые услуги физическим лицам, должна иметь на это специальное разрешение Центрального банка РФ.

Узнать, подконтрольна ли такая организация Банку России, можно на официальном сайте регулятора в специальном разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой в этом разделе выделен предупредительный список организаций, у которых финансовый регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности. Проверить в нем организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. Список впервые опубликован летом 2021 года и оперативно обновляется.

В настоящее время в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности числится 9 организаций с белгородской пропиской.

— Мошенники все чаще действуют там, где никто не спрашивает адрес их регистрации, – в интернете. Стоит остерегаться подозрительных онлайн-проектов, которые обещают баснословный доход или, наоборот, ссуды под небольшой процент. В итоге это может вылиться в неподъемные платежи или другие неприемлемые условия, которые легальные участники рынка не допускают. Выбирая финансовую компанию, обязательно проверяйте ее легальность на сайте Банка России, это займет всего несколько минут, зато позволит сберечь ваши нервы и финансы, – говорит управляющий белгородским отделением Банка России.

Напомним, что в конце прошлого года вступил в силу закон, по которому сайты, используемые для совершения мошеннических действий в финансовой сфере, блокируются во внесудебном порядке в течение нескольких дней по инициативе Банка России. Ранее эта процедура могла занимать месяцы.