Банкиры и правоохранители усиливают борьбу с мошенничеством

Сегодня в Отделении Белгород Банка России состоялось совещание, на котором региональные представительства регулятора, полиции и банков договорились усилить совместную борьбу с мошенническими схемами.

В период пандемии телефон оставался главным оружием мошенников. Злоумышленники используют различные схемы, в том числе, когда звонящие якобы «из службы безопасности банка» заставляют людей брать кредиты, чтобы перевести их аферистам. В итоге жертвы обмана не просто теряют деньги, но и обзаводятся непосильными долгами.

Статистику преступлений привели сегодня на встрече с представителями кредитных организаций в Отделении Белгород Банка России. По данным УМВД по Белгородской области, только за два месяца этого года в регионе заведено более 30 уголовных дел по заявлениям потерпевших в подобных ситуациях. Суммы хищений составляют от сотни тысяч рублей до нескольких миллионов рублей. Всего же ущерб от действий кибермошенников в Белгородской области составил в январе-феврале 64 млн рублей, отметили полицейские.

Участники встречи разобрали наиболее распространенные схемы, которые используют мошенники, и обсудили способы противодействия. Эксперты регулятора призвали банки к более глубокой коммуникации с клиентами – как при одобрении кредитов, так в других случаях, когда финансовые операции могут привести к хищению средств.

— Мы рекомендуем применять индивидуальный подход к клиентам – обращать внимание на нетипичные операции, которые могут указывать, что человек действует под диктовку мошенника, уделять отдельное внимание социально не защищённым слоям населения. Белгородцы должны четко понимать, что нельзя сообщать посторонним свои персональные данные, данные банковской карты, пароль из СМС, секретные слова и что разглашение этой информации может привести к хищению денег, – подчеркнула эксперт отдела безопасности Отделения Белгород Банка России Любовь Жилина.

Как прозвучало на совещании, жертвами мошенников становятся люди разных возрастов и профессий. Зачастую недоброжелатели представляются сотрудниками банков, полиции или Центрального банка. Говорят уверенным голосом, сообщают, что пытаются предотвратить подозрительную транзакцию или оформление кредита без согласия клиента.

Звонить могут в том числе с номеров, замаскированных под реальные телефоны банков. Сценарии разговоров могут быть самыми разными, но цель всегда одна – заставить жертву сообщить конфиденциальные данные или своими руками перевести деньги преступникам. Так, в январе пожилая белгородка перевела мошенникам 2,7 млн рублей, которые хранились в четырех разных банках.

Полиция, банки и регулятор договорились усилить разъяснительную работу с людьми, а также наладить более тесные контакты ведомств для обмена информацией, которая может содействовать предотвращению и раскрытию преступлений.

Напомним, сотрудники Центрального банка никогда не звонят гражданам, представители коммерческих банков не запрашивают персональную информацию, не могут просить вас назвать коды или пароли. А сотрудники полиции не обсуждают по телефону безопасность банковских счетов. Если вы получили звонок, который вызвал у вас тревогу, лучше всего положить трубку и перезвонить, набрав номер банка вручную, обычно он указан на обороте платёжной карты.