Нелегальные кредиторы обнаружены в Белгородской области

За 9 месяцев 2025 года регулятор выявил в регионе два субъекта с признаками нелегальных кредиторов, сообщает пресс-служба Отделения Белгород Банка России. Они пополнили предупредительный список Банка России.

Зарегистрированное в Москве ООО «Ломбард Успешный» работало и в нашем регионе через обособленное подразделение. Организация продолжала предоставлять краткосрочные займы несмотря на то, что была исключена из государственного реестра ломбардов. Предупредительный список пополнил и комиссионный магазин «Эра» в Губкине, который выдавал займы населению, хотя по закону не имел на это права.

«Обращаясь к нелегальным кредиторам, например, в псевдоломбарды, люди рискуют как минимум переплатить начисленные проценты, а также потерять свои деньги, имущество и остаться в должниках. Комиссионные магазины же выдают займы под видом договоров хранения вещи, но легко могут продать имущество заемщика без его ведома, ведь юридически эта вещь залогом не является. Схем у нелегальных кредиторов достаточно. Важно иметь дело с легальными фирмами, которые поднадзорны Банку России. Проверить компанию можно на сайте регулятора», – рассказал руководитель направления экономического отдела белгородского отделения Банка России Владимир Яновский.

Сегодня в числе более чем 24 тысяч организаций, внесенных в предупредительный список Банка России, 18 – из нашего региона. Перечень регулярно обновляется. Теперь помимо финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и иных нелегальных участников финрынка в список включаются организации, которые привлекают инвестиции физических лиц, не имея на это права. Чаще всего они работают в онлайн-формате и предлагают инвестировать в перспективный или «будущий» бизнес, но проверить реальность проекта невозможно.

«Каждому инвестору – начинающему или уже с определенным опытом – нужно помнить, что все легальные брокеры включены в реестры Банка России. Если компании там нет, не стоит инвестировать. Кроме того, важно мониторить список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке – он ежедневно обновляется на сайте Банка России: если организация внесена туда, вы рискуете своими финансами», – отметил Владимир Яновский.

Проверить, легально ли работает брокер, можно по ссылке.