центр межфинансовых отношений
Дата: 18 октября 2024 г.
Курсы валют: $97.1490€105.7560
 

Опрос

  1. Считаете ли Вы инструмент страхования эффективной мерой защиты от рисков? Готовы ли Вы выделять расходы на страхование?

Вакансии

Новости банковской сферы

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций

24.07.2024

Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты своих клиентов, – теперь их шесть. Изменения начнут действовать с 25 июля – одновременно с введением механизма обязательного приостановления переводов на подозрительные счета.

В список попадают реквизиты, которые уже засветились в преступных схемах. Если антифрод-система банка зафиксировала, что по счету совершались мошеннические операции, перевод на него приостановят. Правило будет действовать, даже когда пострадавшие не сообщали об обмане и счета злоумышленника не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.

Кроме того, будут приостановлены переводы на счета получателей, в отношении которых возбуждены уголовные дела. Сведения могут поступать по любым каналам, не только при информационном обмене с правоохранительными органами. Также банки будут учитывать данные от других организаций о возможных мошеннических действиях получателя перевода. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента активность по телефону, рост числа входящих СМС с новых номеров или сообщений в мессенджерах, операция тоже будет приостановлена.

Вместе с новыми признаками продолжат действовать и ранее принятые. Так, банки должны учитывать информацию из базы данных Банка России о подозрительных счетах, а также устройствах, например, телефонах или планшетах, с которых совершались мошеннические операции. Кроме того, банки продолжат отслеживать и приостанавливать нетипичные для клиента операции – по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения транзакции.

«Клиента, который хочет перевести деньги на подозрительный счет, банк предупредит об опасности и заблокирует операцию на два дня. За это время человек, возможно находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод. Но если клиент после завершения двухдневного периода продолжит настаивать на переводе, деньги уйдут по назначению, и банк не будет обязан их компенсировать. А если сам банк не проведет проверку и сразу отправит перевод на счет мошенников, не предупредив человека, то он должен будет вернуть обманутому всю сумму», – рассказала заместитель управляющего Отделением Белгород Банка России Инна Гребенникова.
Если реквизиты человека или организации ошибочно попали в базу данных, это можно оспорить. Порядок исключения данных из базы начнет действовать с 26 июля, ознакомиться с ним подробно можно по ссылке.


Возврат к списку


Добавить комментарий

Текст сообщения*
 

Финансовые консультации

Беленко Андрей Николаевич

Беленко Андрей Николаевич

Тема: Финансовая грамотность

Талащенко Анна

Талащенко Анна

Тема: Страхование физических лиц

Belfinance.ru рекомендует