центр межфинансовых отношений
Дата: 23 Октября 2019 г.
Курсы валют:<< >>
 

Опрос

  1. Считаете ли Вы инструмент страхования эффективной мерой защиты от рисков? Готовы ли Вы выделять расходы на страхование?

Вакансии

Новости банковской сферы

Банки будут проверять паспорта при совершении любых операций

07.04.2014

В соответствии с указанием Банка России кредитные организации будут проверять паспортные данные клиентов через сайт ФМС перед совершением любой операции, включая открытие вклада, выдачу кредита, денежные переводы и обмен валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей.

В случае неисполнения указания банк может быть оштрафован и даже лишен лицензии.

Для проверки документа через сайт ФМС вводится его номер и серия. Иностранные граждане вместе с паспортом предоставляют нотариально заверенный перевод на русский язык.

Использование сайта ФМС для проверки действительности документов, удостоверяющих личность это начальный этап на пути формирования канала обмена данными между банками и ФМС, так как сайт не всегда выдерживает одновременные запросы от большого количества кредитных организаций. В дальнейшем банки получат доступ к базам данных миграционной службы, включая паспортные данные и фотографии граждан.

Идентификация и проверка паспортов проводилась и до этого, однако теперь данное требование закреплено законодательно. Причиной стало появление случаев получения кредитов по похищенным паспортам и паспортам умерших людей с переклеенными фотографиями.


Возврат к списку


Добавить комментарий

Текст сообщения*
 

Финансовые консультации

Беленко Андрей Николаевич

Беленко Андрей Николаевич

Тема: Финансовая грамотность

Талащенко Анна

Талащенко Анна

Тема: Страхование физических лиц

Belfinance.ru рекомендует