Банки будут проверять паспорта при совершении любых операций

В соответствии с указанием Банка России кредитные организации будут проверять паспортные данные клиентов через сайт ФМС перед совершением любой операции, включая открытие вклада, выдачу кредита, денежные переводы и обмен валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей.

В случае неисполнения указания банк может быть оштрафован и даже лишен лицензии.

Для проверки документа через сайт ФМС вводится его номер и серия. Иностранные граждане вместе с паспортом предоставляют нотариально заверенный перевод на русский язык.

Использование сайта ФМС для проверки действительности документов, удостоверяющих личность это начальный этап на пути формирования канала обмена данными между банками и ФМС, так как сайт не всегда выдерживает одновременные запросы от большого количества кредитных организаций. В дальнейшем банки получат доступ к базам данных миграционной службы, включая паспортные данные и фотографии граждан.

Идентификация и проверка паспортов проводилась и до этого, однако теперь данное требование закреплено законодательно. Причиной стало появление случаев получения кредитов по похищенным паспортам и паспортам умерших людей с переклеенными фотографиями.